ハイレバレッジほど安全！知らなきゃ大損するロスカットのホントのところ

こんにちは！

あと９年後に公務員をリタイアして、不労所得で海外移住を目標にしているにしっちです(^^♪

つい先日、Twitterでこんな内容のご質問をいただきました。

FXのレバレッジについて、10倍に規制する話があるのを聞いたのですが、何かご存知ですか？

にしっちさんのトルコリラのスワップ複利運用をレバレッジ25倍で始めると、レバレッジ10倍に規制になった時、レバレッジ25倍で保有したポジションが強制決済になるのではないかと心配しています。

念のため、低レバレッジで使える業者を調べていたら、SBI FXの積立FXなら１倍、２倍、３倍とレバレッジが選べるし、トルコリラも扱っているようですので、そちらに乗り換えたいと思います。

調べたところ、レバレッジの規制についての情報は2018年５月31日のこの新聞記事の内容のことだと思います。

金融庁は３０日、少ない元手（証拠金）で多額の外貨が取引できる外国為替証拠金取引（ＦＸ）について、取引倍率（レバレッジ）を抑える規制の強化を見送る方針を明らかにした。取引可能額を元手の２５倍から１０倍まで引き下げる案を検討してきたが、ＦＸ業者や個人投資家らの反対が強かったという。

金融庁によると、ＦＸの取引高は２０１０年度の２千兆円から１６年度には５千兆円まで急拡大。投機的な取引の過熱を警戒し、金融庁は倍率の引き下げを検討してきた。市場関係者らに意見を求めたところ「２５倍でも海外より低い」「少額で投資を楽しめる魅力がなくなる」などと反対意見が続出。業者の健全性を調べる特別検査（ストレステスト）の頻度を高める代わりに、レバレッジの上限は２５倍のまま据え置く方針に改めた。

引用元：朝日新聞デジタル

結局、レバレッジの上限は25倍のまま据え置きになってますね(^^♪

当面は問題なさそうですが、もしレバレッジが10倍に引き下げられたらどうなるかは、長期スパンで運用する僕としては気になるところです。

そこで今回は、ハイレバレッジ＝ハイリスクと言う考えは危険ということと、レバレッジ25倍から10倍に引き下げられた時どのくらいロスカットラインが上がるかを説明していきます！

そもそもレバレッジって何？

まずは、「レバレッジとは何か」というところから、トルコリラを使ってさらっとおさらいしていきましょう。

下の図は、１トルコリラ＝20円の場合の取引金額と証拠金を示しています。

レバレッジが高くなるほど、証拠金（必要資金）が少なくて済みます。

レバレッジが１倍の時と、10倍の時を比べてみましょう。

１トルコリラ＝20円の時に、それぞれ１万トルコリラを購入したとします。

その後、１トルコリラ21円になった時の利益はそれぞれ１万円ですね。

では、元金に対する利益率はどのくらいでしょうか。

レバレッジ１倍の時は、必要資金20万円に対して、利益が１万円。

つまり、元手の５％が利益になります。

対して、レバレッジ10倍の場合は、必要資金２万円にたいして、利益が１万円。

つまり、元手の50％が利益になります。

逆に、１トルコリラ19円に下落した場合は、利益率ではなく損失率となります。

表にするとこんな感じですね。

レバレッジが高い方が利益率も損失率も高くなっていますね。

これが、ハイレバレッジ ＝ ハイリスク・ハイリターンと言われている所以です。

ハイレバレッジ＝危険というのは間違い！

取引金額（トルコリラ取引量）を同じにすると、リスクの高さは

ハイレバレッジ　＞　低レバレッジ

という結果になりましたね。

それもそのはず。

少ない資金で多くのトルコリラを動かすので、当然リスクが高くなります。

ただ、これは「元金で買える限界まで通貨を買う」ということに注目しているからハイリスクであることが際立ってきているだけです。

上の図で言えば、レバレッジ１倍の時は20万円、レバレッジ５倍で４万円、レバレッジ10倍で２万円という軍資金がある状態から、その軍資金で買えるだけの通貨を買った場合どうなるかということを示しているに過ぎません。

運用を始める時に、「一瞬でも為替レートが下落したら全額なくなっちゃうけど、イチかバチか買えるだけの外貨を買おう」とは普通は思わないですよね(^-^;

大手FX会社のサイトでも、ほとんどのレバレッジの説明はこれに終始していますね(^-^;

レバレッジが高いほど元金が少なくてもたくさんの通貨を購入できるので、「ちゃんと気を付けて買ってね！」ということを強調してくれています。

それが、ハイレバレッジ＝ハイリスクというイメージに繋がっているんでしょうね。

余裕資金からロスカット計算をしてみよう

例えば、元金10万円からトルコリラの運用を始める場合を考えてみましょう。

レバレッジ25倍、10倍、１倍で１万トルコリラを購入するのにそれぞれ必要な資金は下の図のとおりです。

レバレッジ25倍の時は、１万トルコリラを購入するのに必要な資金は8,000円です。

それに対して、レバレッジ10倍の場合の時は、必要資金が２万円。

レバレッジ１倍になると、１万通貨購入するのに20万円が必要になります。

元金から必要資金を引いた額が、為替レート変動に対応するための余裕資金です。

この余裕資金が０になるほど為替レートが下落した時が、強制ロスカットですね。

同じ元金でも、レバレッジの違いで余裕資金が変わってくるのがわかると思います。

上の図を見て下さい。

レバレッジ25倍の時はロスカットラインが10.8円ですが、レバレッジ10倍に下がるとロスカットラインが12円に上がっていますね！

不思議だと思いませんか？

これは、レバレッジが高い分、トルコリラを購入するための必要資金が少なくて済むからです。

元金から必要資金を引いた額が、余裕資金でしたね。

つまり、必要資金が下がる分、余裕資金が増えてロスカットラインが下がっているということです。

レバレッジ25倍⇒10倍に引き下げになった場合のロスカットラインの変化

今年５月のレバレッジ規制は見送られましたが、長期スパンで運用する身としては、将来を見越してレバレッジ10倍に引き下げになった時の影響を事前に確認しておく必要があると感じています。

そこで、”にしっちのトルコリラスワップ複利運用戦略”を元に、レバレッジが25倍⇒10倍になった時の影響を見ていきたいと思います。

まず、僕のトルコリラスワップ複利運用戦略の概要です。

詳しく知りたい方は、下の関係記事をご覧ください。

【関連記事】：【完全版】トルコリラFXスワップ複利運用戦略で毎月安定の100万円｜会社員でも不労所得は作れる！

さて、いきなりですが問題です。

トルコリラ（TRY/JPY）が20円の時に、レバレッジ25倍で1,000通貨購入するとします。
ロスカットラインを５円に保つための余裕資金を残しながらトルコリラを購入する場合、必要な資金はいくらでしょう？

トルコリラが20円の時に1,000通貨購入するには、

20円　×　1,000通貨　÷　25　＝　800円が必要です。

ロスカットラインは５円なので、あと15円の下落に耐えられる余裕資金が必要ですね。

１円下落するごとに1,000円の余裕資金が必要なので、

15円　×　1,000円　＝　15,000円の余裕資金が必要になります。

これらを足すと、800円　＋　15,000円　＝　15,800円となり、必要な資金は15,800円であることがわかります。

15,800円

同じような計算を、レバレッジ10倍の時でやってみましょう。

トルコリラ（TRY/JPY）が20円の時に、レバレッジ10倍で1,000通貨購入するとします。
ロスカットラインを５円に保つための余裕資金を残しながらトルコリラを購入する場合、必要な資金はいくらでしょう？

トルコリラが20円の時に1,000通貨購入するには、

20円　×　1,000通貨　÷　10　＝　2,000円が必要です。

ロスカットラインは５円なので、あと15円の下落に耐えられる余裕資金が必要ですね。

１円下落するごとに1,000円の余裕資金が必要なので、

15円　×　1,000円　＝　15,000円の余裕資金が必要になります。

これらを足すと、2,000円　＋　15,000円　＝　17,000円となり、必要な資金は17,000円であることがわかります。

17,000円

1,000通貨あたり、1,200円の余剰資金が減るということは、ロスカットラインが1.2円上がるということですね。

レバレッジ25倍⇒10倍に引き下げられた場合、”にしっちのトルコリラスワップ複利運用戦略”では、ロスカットラインが５円⇒6.2円になるくらいの変化で済みそうです(^^♪

得するＦＸ会社の選び方

スワップ複利運用を始めるには、ＦＸ会社選びは重要です。

FX会社を上手く選べば、利益はさらに伸びていきます(^^♪

逆に、適当に選ぶととっても損します！！

FX会社選びのポイントは、運用方法に適した特徴を持つFX口座を見極めることです。

見るべき項目は、だいたいこんな感じです。

FX会社によって、これらの項目にはそれぞれ特徴があります。

デイトレードのような短期売買をメインで行う場合と、僕のようにスワップ運用メインで使う場合の口座では、重視すべきポイントが異なります。

そこの見極めを間違えると、パフォーマンスがガクンと下がって本来得られたはずの利益を逃してしまう可能性があるので気を付けましょう！

FX口座開設時のポイント

スワップの複利運用を行うにあたって、重視するポイントは３つ！

この３つのポイントをしっかりと考慮してFX会社を選びましょう！

最低取引単位が小さい方が有利

FX会社によって、最低取引単位が異なります。

最小取引単位が１万通貨であれば、「1,000通貨だけ買い増ししたいな」と思っても購入できません。

低予算で始めるなら、最低取引単位が小さい方がたくさん購入できるのでパフォーマンスが上がります。

最小取引単位は、１通貨～１万通貨と業者によってマチマチですが、1,000通貨以下の業者を選ぶようにしましょう。

スワップポイントが高い方が有利

これはスワップポイントで複利運用をするなら必須条件ですね(^-^;

スワップポイントに課せられる税金はFX会社によって異なる

FX会社によって、未決済ポジションの累計スワップポイントが課税対象となるか、非課税になるかが異なります。

スワップポイントを決済しなくても毎年税金がかかるFX会社もありますし、逆に未決済ポジションには税金がかからないFX会社もあります。

選ぶべきは、もちろん「未決済ポジションには税金がかからないFX会社」です。

決済するまでずーっと確定申告不要で、税金を払う必要がありません。

スワップ複利運用には最適なFX会社になります。

複利運用は長期スパンの運用となるので、こういった細かい部分も初めからしっかりと考慮してFX業者を選定していかないと、無駄な税金を払い続けていくことになりますよ(+_+)

にしっちのおすすめするFX会社は、トレイダーズ証券【LIGHT FX】と、みんなのＦＸです。

どちらも、

といった、スワップ複利運用に必要な条件を全て満たしています(^^♪

僕が１年間ほったらかしで稼いだ額はこちらです(^^♪

>>>トルコリラスワップ複利運用開始後１年経過｜ほったらかしで24万円稼いだ起死回生の投資戦略

10万円から始めても、追加資金不要で100万円まで増えていきます。

>>>【資産10倍】トルコリラスワップ複利運用｜10万円⇒100万円達成！追加資金不要！

毎月10万円の不労所得を目指す方向けのシミュレーションはこちら。

>>>FX初心者が月10万の不労所得を作る方法を解説。今の給料に満足していない30代サラリーマン必見！

ボーナス全額突っ込んででも、人生を変えたいという方向けの運用戦略はこちら。

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始めるのに勇気が出ないという方のために、１万円から始めるトルコリラスワップ運用シミュレーションも行っています。

こちらは、時間を味方につける分、少額から始めても大きなリターンが得られますよ(^^♪

>>>月１万円から始めるトルコリラスワップ投資 | スワップ金利と為替レート下落シミュレーション

運用資金がない！という方。

運用資金の捻出方法はこちらです。

ちょっとの工夫が、資金捻出に繋がりますよ！浮いたお金で運用すれば、一石二鳥です(^^♪

>>>公務員の少ない給料でも資産運用可能！給与明細とリアルな資金捻出方法を公開。