トルコリラとメキシコペソを分散投資｜資金効率を最大に高める割合をシミュレーション

こんにちは！

南国移住生活に想いを寄せている、にしっちです。

前回、トルコリラvsメキシコペソの運用シミュレーションで両通貨を徹底比較しました。

その結果、今後10年の価格変動が過去10年と同様の変動率になれば、トルコリラが優勢という結果が出ています。

その結果を踏まえて、先日、こんなRTをいただきました。

やはりトルコリラ…
ペソも大健闘！

リスク分散というところではリラだけでなく、ペソも少し保有していいかも☝️

どっちも新興国だけど(笑) https://t.co/OBheMcNeXh

— パートさんが通る@FXで脱パ目指す (@yuki_k318) February 5, 2019

確かに、僕もそう思ってました。

どんなに厳しい条件のシミュレーションを行ったとしても、予想を超えるような事態が起こる可能性もあります。

「リスク管理」という視点から見た場合、いざという場合に備えて分散投資もアリかもしれないと感じていました。

そこで今回は、「資金管理」、「分散投資」という２点のリスクヘッジを行いながら、トルコリラとメキシコペソの両方を運用して最大のリターンを生み出すFXスワップ複利運用戦略を考えてみました。

では、いってみましょう！

口座開設手続きは５分、もちろん無料です。

でも、運用開始までは２～３営業日ほどかかるので、手続きだけは早めにしておきましょう！

FX口座を２つに分けてリスク分散

今回は、トルコリラとメキシコペソの両方に分散投資しながら、スワップ益を狙う運用方法をシミュレーションしていきます。

まず、基本の「き」ですが、通貨ごとにFX口座を分けて運用します。

口座を分ける理由は３つ。

基本的な考えは、にしっちが運用している攻守複利運用の考え方と同じです。

口座を分けることで、細かなリスク管理が可能となります。

ちなみに、現在（2019年２月11日）メキシコペソスワップが一番高いのは【セントラル短資FX】です。

続いて、「みんなのFX」と「LIGHT FX」が続きますが、セントラル短資FXとはほとんど差がありません。

「みんなのFX」と「LIGHT FX」は、トルコリラのスワップポイントでも業界最高水準。

なので、にしっちのおすすめは、トレイダーズ証券「みんなのFX」とトレイダーズ証券【LIGHT FX】での運用です。

「セントラル短資FX」は未決済スワップに税金がかかりますが、「みんなのFX」と「LIGHT FX」は税金がかかりません。

スワップ運用シミュレーション

さて、さっそくシミュレーションしていきましょう。

先にシミュレーションの目的を再確認しておきます。

ロスカットラインの設定

当然のことながら、スワップ運用ではロスカットは確実に回避しなければなりません。

逆に言うと、いくら含み損を抱えててもロスカットさえ回避できれば目的達成です。

毎月のスワップ益が徐々に為替差損を補填していき、最終的にはプラスに転じていきます。

そのため、ロスカットラインはかなり安全な位置に設定していきましょう。

トルコリラのロスカットラインの設定

今回のシミュレーションでは、トルコリラ運用口座は、以下のように運用していきます。

なぜ８円なのかは、こちらのチャートをご覧ください。

今回のシミュレーションでは、トルコリラの値動きはこのチャートを使っていきます。

これは、過去10年の値動きを再現したトルコリラ未来チャートです。

これを見ると、過去10年の値動きと同じように価格変動が起きた場合は、10年後に8.05円まで下落することになります。

そのため、この価格を割り込まないように今回のシミュレーションではロスカットラインを８円に設定しています。

メキシコペソのロスカットラインの設定

メキシコペソ運用口座は、以下のように運用していきます。

設定基準はトルコリラと同じです。

10年後に最安値の4.77円を迎えるので、これに耐えられる4.5円をロスカットラインに設定しました。

今回のシミュレーションでは、「トルコリラとメキシコペソの資金割合はどのくらいが適当か」ということを調べるのが目的なので、ロスカットラインはかなりぎりぎりに設定しています。

実際に運用するときは、もっと余裕を持たせた方がいいと思います(^-^;

いつでも運用開始できるように事前準備しておきましょう！

シミュレーション結果（各パターン別）

今回は、トルコリラとメキシコペソの資金割合を５つのパターンに分けて、運用開始から５年後、８年後の収益シミュレーションを比較していきたいと思います。

なぜ５年後と８年後なのか。

先ほどの未来チャートを見てください。

５年目は前年と比較して価格が上昇していて、８年目は前年からの下落幅が大きくなっていますね。

そこを比較することで、上昇相場と下落相場での立ち振る舞いを考察することができるかなという期待を込めて比較対象としています。

資金比率のパターンは、こんな感じで比較していきます。

• トルコリラ：メキシコペソ＝１：１
• トルコリラ：メキシコペソ＝１：２
• トルコリラ：メキシコペソ＝１：３
• トルコリラ：メキシコペソ＝２：１
• トルコリラ：メキシコペソ＝３：１

の５パターンです。

先に、それぞれ共通のシミュレーション条件を示しておきます。

スワップは今の価格の約80％、運用資産と積立金は計算がラクなので３と４で割り切れる数字を使っています(^^♪

今回のシミュレーションでは、複数口座の同時運用結果が出力可能な、Excelで自作したシミュレーションシートを使いました。

シミュレーション条件を打ち込むと、自動的にこのような出力画面が表示されるように作り込んでいます。

このシートにシミュレーション条件をパパっと打ち込んで、それぞれの運用方法による差を見て行きたいと思います。

では、いきましょう！

【資金比率】トルコリラ：メキシコペソ＝１：１

運用開始から５年後のシミュレーション結果はこんな感じです。

続いて、８年後はこちらです。

グラフの用語説明はこちらです。

• • • 口座資産・・・・・FX口座に入金した金額と、スワップの累計額を足したもの。
    • 評価損益・・・・・含み益又は、含み損。赤字でマイナス表記は含み損を示す。
    • 口座清算価値・・・ポジションを全決済した場合に、手元に残る額。
    • 月スワップ・・・・運用最終月にもらえる、ひと月分のスワップ。
    • 投資金額合計・・・初期投資額＋毎月の入金額。
    • 純利益・・・・・・口座清算価値から投資額額合計を引いたもの。

では、どんどんいきましょう！

【資金比率】トルコリラ：メキシコペソ＝１：２

運用開始から５年後のシミュレーション結果はこんな感じです。

続いて、８年後はこちらです。

１：１の時よりもパフォーマンスが落ちています。

続いていきましょう！

【資金比率】トルコリラ：メキシコペソ＝１：３

運用開始から５年後のシミュレーション結果はこんな感じです。

続いて、８年後はこちらです。

ペソの割合が増えると、その分純利益が下がっていきますね(^-^;

【資金比率】トルコリラ：メキシコペソ＝２：１

ここからは、トルコリラの割合がメキシコペソを上回るシミュレーションです。

運用開始から５年後のシミュレーション結果はこんな感じです。

続いて、８年後はこちらです。

やっぱり、トルコリラの割合が上がると、利益も上がります(^^♪

【資金比率】トルコリラ：メキシコペソ＝３：１

さあ、これが最後です！

運用開始から５年後のシミュレーション結果はこんな感じです。

続いて、８年後はこちらです。

純利益は一番良い結果になりました！

さて、結果をまとめてみましょう！

シミュレーション結果まとめ

５つのパターンでそれぞれ２年分（５年目、８年目）の計10パターンのシミュレーションを行いましたが、わかりやすくまとめてみました。

運用開始から５年後の状態

運用開始から５年後の月スワップと純利益をグラフ化しました。

こちらが、月スワップの比較グラフです。

グラフの（１：１）等は、（トルコリラ：メキシコペソ）の比率を表します。

左の数字がリラ、右の数字がペソの比率です。

やはりトルコリラの割合が高い方が、月スワップが高くなっています。

これは、単純にトルコリラのスワップが高いこともありますが、メキシコペソの価格が上昇しているのでペソの買い増し枚数がなかなか増えていかないということも原因にあります。

続いて、純利益の比較です。

純利益の合計は、ほぼ一直線。

どの比率でも大差ないことがわかります。

先ほどの月スワップはペソの割合が多いと収益が下がっていたのに、こちらではその影響が見られません。

シミュレーションでは、運用開始から５年後のメキシコペソは、運用開始時よりもレートが上昇しています。

メキシコペソは、レートが上昇する場合にはやっぱり強いですね。

運用開始から８年後の状態

同じように、月スワップと純利益のグラフを見てみましょう。

月スワップは、低いところと高いところでは２倍以上の差になっています。

ここまで広がると、いくらリスクを減らすために分散投資しているといえども無視できなくなってきますね。

続いて、純利益です。

こちらも、一番低いところと高いところの差は２倍程度になっています。

トルコリラの比率が高まるほど、収益性が高くなるのがわかりますね。

これは、トルコリラは下落相場で枚数を増やすことができているためです。

過去を見ると、下落相場でレートが下がるのと反比例して政策金利が上昇しているので、レート下落幅に比べるとスワップポイントに大きな変化が見られません。

そのような状況下であれば、保有枚数が増えるともらえるスワップも膨れ上がるのでこのような結果を生み出していきます。

ただ、これがもし政策金利とレートが同時に落ち込むことになれば、収益が1/3～1/2程度下落することも考えられます。

過去を見るとそこまで大きなスワップポイントの減少は考えにくいですが、考えうるリスクを全て回避するために分散投資を検討するなら、そのあたりも考慮しておいた方がいいかもしれません。

まとめ

今回のシミュレーションでは、過去10年の値動きの比率を現在価格に置き換えて計算しました。

将来もスワップが一定であるという前提であれば、資金管理だけ徹底してトルコリラに全力投球すればいいかもしれません。

でも、経済不安だけでなく災害や予期せぬ事態が起こる可能性もゼロではありませんので、分散投資は必要かもしれませんね。

今回のシミュレーションでは、どの通貨割合を見ても利益が出ています。

ですが、こういった状況では「自分が最適なバランスを取れているか」、「効率的に資金を動かすことができているか」ということがとても見えにくいです。

何事もバランスが大切。

こうやって事前にシミュレーションしておくことで、将来の値動きに合わせて自分の現在の立ち位置が俯瞰的に見れるようになると思います。

（例えば、「トルコリラの政策金利が落ち着いてきたから、メキシコペソの比率をちょっと上げてみようかな」みたいな感じ。）

そうすれば、値動きに合わせて各通貨の割合をリバランスすることができて、より効率的に資金を回すことができますね。

リスクに備えつつも、資金効率を考えながら効果的な資産運用をしていきましょう！

お知らせ

ついに、LINE＠を始めることにしました！

【優しい皆さんに質問です！】

LINE@始めようか考え中です。

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— にしっち@月収100万円スワップ運用戦略を実行中 (@nic_updatelife) February 4, 2019

先日こんなツイートをした結果、「是非登録したい」という方の割合が予想以上に多い結果となりました(^^♪

みなさん、ありがとうございます！！

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差分（（毎月積立金＋ひと月のスワップ合計）ー 購入代金）は「翌月への繰越金」として表示されるようにしました。

これで資金効率を高めながら毎月迷わずに買い増しできますね！

複利運用の方法は、こちらの記事を見てください。

【関連記事】：【完全版】トルコリラFXスワップ複利運用戦略で毎月安定の100万円｜会社員でも不労所得は作れる！

さらに！

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色々と試してみて、たくさん皮算用しちゃいましょう(^^♪

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