結果にびっくり！金利・スワップ下落でも利益を生み出すトルコリラ複利運用

こんにちは、にしっちです！

先日、モルガンスタンレーがトルコの金利引き下げを具体的に予想していました。

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スワップ狙いでトルコリラを保有している人は、これからどうなっていくのか気になるところです。

先日も、LINE@でこんな質問をいただきました。

モルガン・スタンレーがトルコの金利大幅に下がる予測を出していますが、今後金利が下がった時もスタンス変わらずに積み立てていく予定ですか？

金利が下がるとリラも下がりそうですが・・・

みなさん、気になるところは同じですね。

僕はこれからも、スタンスを変えずに積み立てていく予定です。

だって、ロスカットレート０円で運用しても利益が出る計算なんですもんっ！

という訳で、今回はロスカットレートを０円で運用し、トルコリラ円と金利が同じ比率で下落していくシミュレーションをしてみました。

では、いきましょう！

トルコリラ円のスワップはどう推移していくのか

スワップは、各国の政策金利の差を基に算出されます。

具体的な計算式は、次の通りです。

この計算式を、現在のトルコリラに当てはめてみましょう。

計算に必要な数値は、以下の通りです。

• トルコリラ円の為替レート：20.8円
• トルコの政策金利：24％
• 日本の政策金利：0.1％

トルコリラ１万通貨を保有した場合、１年間のスワップポイント累計は、

20.8 × 10,000 × 23.9％ = 49,712円

１日のスワップポイントに換算すると、

49,712円 / 365 ＝136円

となります。

実際は、今のスワップは122円。

為替レートや政策金利は変動するので多少ずれが生じます。

ここで言いたいのは、スワップポイントを決めるのは、金利と為替レートの両方だということです。

つまり、金利と為替レートがそれぞれ10％ずつ下落した場合、スワップポイントは10％下落するのではなく、約20％下落するということになります。

過去10年の為替変動割合の平均値を計算すると、年平均９％ほどレートが下落しています。

政策金利は過去と比較すると上昇していますが、最悪の状況を考えて、政策金利も前年比９％で下落していく想定にしてみましょう。

年間９％ずつ、為替レートと金利が下落していくとすると、１万通貨保有時のスワップポイントの平均値はこのようになります。

年間９％ずつ、為替レートと金利の両方が下落していくってすごいことですね( ;∀;)

10年後には１万通貨保有しても、１日に22円しかもらえない計算になっています。

トルコリラ円のロスカットレートを０円にするにはいくら必要？

まず、トルコリラ円を１万通貨保有するのに必要な証拠金から計算してみましょう。

トルコリラの現在価格が20.8円、レバレッジ25倍で購入すると、

20.8（円）　×　10,000（通貨）　÷　２５　＝　8,320円

となります。

１万通貨保有時は、為替レートが１円下がると含み損が１万円になりますね。

トルコリラの現在価格が20.8円であれば、１万通貨保有時にロスカットレート０円にするには、208,000円の余剰資金が必要になります。

この二つを足して、

8,320円　＋　208,000　＝　216,320円

となり、１万通貨保有時にロスカットレート０円で運用するための必要な金額が216,320円であることがわかります。

トルコリラ円のロスカットレート０円運用シミュレーション

今回は、100万円の運用資金から始めて追加資金なしという条件の下、単利運用と複利運用の比較をしていきたいと思います。

シミュレーション条件はこれだけです。

• ロスカットレート０円で運用（4.6万通貨保有可能）
• 追加資金なし
• 為替レートとスワップポイントは、先ほどの年間９％下落する想定を採用

単利運用の場合のシミュレーション結果

単利運用で運用したシミュレーション結果は、このようになりました。

口座清算価値とは、ポジションを全て決済した後に残るお金のことです。

運用開始１年目の含み損が０円なのは、平均購入レートが20.8円になるためです。

運用開始から５年目までを見ると、40万円の利益が出ています。

年利８％の運用実績ですね。

複利運用の場合のシミュレーション結果

では、毎月のスワップを再投資する複利運用をした場合のシミュレーション結果を見ていきましょう。

言うまでもなく、単利よりも利益が大きくなっています。

やはりこちらも、運用開始から５年目～10年目にはあまり増えていません。

でも、シミュレーションで使用したトルコリラのレートを見ると、

・運用開始から５年目：14.3円

・運用開始から10年目：8.9円

で約40％も下落しているにもかかわらず、総資産は微増しているというのは驚きです(・∀・)

運用開始から５年目までを見ると、60万円の利益です。

年利12％超えの運用実績ですね。

忘れてると思いますが、これってロスカットレート０円の貯金と同じくらいの安全運用をした場合です！

とてつもない利率だと思いませんか？(^^♪

シミュレーション結果まとめ

結論から言うと、

政策金利が下がったり為替レートが下落しても、心配無用！！

トルコリラのスワップ複利運用は、継続して続けた方がいい！！

この一言に尽きます。

今回のシミュレーションでは、今後10年間継続して為替レートが９％、政策金利が前年比９％下落し、スワップが年間18％下落する想定で行いました。

シミュレーションのような最悪な状況は、過去にはありません。

過去のデータを見てみると、政策金利が低い時は為替レートが高かったり、逆に為替レートが下落しても政策金利が高くなっています。

それぞれが補填し合っていたので、今回のシミュレーションのようにスワップが大きく下落したことは今までありませんでした。

そして、ロスカットレート０円で運用というシミュレーション条件。

これって安全には間違いありませんが、資金効率が最も悪い運用方法です。

これからトルコリラのスワップ複利運用を始める人は、業界最高水準のスワップを提供しているFX業者を選びましょう。

それだけで、最終的な利益はだいぶ変わります。

トルコリラ運用にオススメのFX口座は、トレイダーズ証券【みんなのFX】か、トレイダーズ証券【LIGHT FX】です。

両方ともにスワップは同じスペックなので、僕は「攻め」と「守り」の運用で使い分けています。

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僕自身は、スワップが50円を切るまではトルコリラのスワップ複利運用を淡々と続けるつもりです。

もしもスワップや為替レートが下落して利益が出なくなってきたら、その段階でポジションを全て決済して別の通貨に移行するだけです。

そのタイミングや考え方は、ブログやLINE@でお伝えしていきますので、情報を逃したくない方は下のボタンから是非登録しておいてくださいね(^^♪

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